りそな銀行で始める！

「将来のために、少しずつでもお金を増やしたい。でも、投資ってなんだか難しそうで不安…」
そんなふうに感じている方、多いのではないでしょうか？

りそな銀行の「つみたてNISA」は、そんなあなたの不安にやさしく寄り添いながら、資産形成の第一歩を応援してくれる制度です。月々1,000円からスタートできるので、「いきなり大きな額はちょっと…」という方でも無理なく始められます。

スマホアプリひとつで、NISA口座と投資信託口座を同時に開設できるから、手続きもカンタン。ネットから1,000円単位で投資できるのも嬉しいポイントです。

さらに、取引に応じて「りそなクラブポイント」がたまる特典もあるので、ちょっとした楽しみにもつながります。

投資対象は、金融庁が選んだ信頼できる商品だけ。運用益が非課税になるという税制面のメリットも大きな魅力ですね。

もし「やっぱり一人じゃ不安…」と思っても大丈夫。店舗で相談できる体制が整っていて、専門スタッフがしっかりサポートしてくれます。

これからのライフプランや将来に向けて、少しずつ積み立てていくことで、きっと心にも余裕が生まれてくるはずです。

このコンテンツが、あなたのこれからの一歩を後押しできたら嬉しいです。

つみたてNISAとは

つみたてNISAは、税金のかからない制度を使って、毎月少しずつお金をふやせるしくみです。

2024年から制度が新しくなり、前よりも使いやすくなりました。

新しいNISA制度では「つみたて投資枠」として、年間120万円まで投資しても利益に税金がかからなくなりました。

しかも、これまであった「20年間の非課税期間」がなくなり、非課税で持ち続けることができるようになったのです。

長く安心してお金を育てられるこの制度は、今から資産づくりを始めたい人にぴったりです。

りそな銀行の特徴と強み

りそな銀行は、はじめて投資をする人にもやさしく使いやすい金融機関です。

とくに、つみたてNISAでは安心感とサポートの手厚さが大きな強みになっています。

りそな銀行では、金融庁の基準を満たした安心できる商品だけが用意されており、店舗で直接相談できる点がとても安心です。

長く安心して積み立てたい方、相談しながら運用を始めたい方には、とても向いている銀行です。

ここからは、りそな銀行のつみたてNISAについて詳しく見ていきましょう。

つみたてNISAの基本情報

りそな銀行でも、2024年からの新しいつみたてNISA制度にしっかり対応しています。

「つみたて投資枠」を使えば、毎年最大120万円まで、運用益に税金がかからず投資できます。

非課税期間が無期限になったことで、時間に追われずにじっくり運用できるようになりました。

たとえば、月1万円の積立なら、年間12万円、10年間で120万円の非課税運用ができます。金額が大きく感じるかもしれませんが、あくまで上限なので、月100円からでもスタート可能です。

これまでの制度と比べて、自由度とお得さがぐんと増したことがわかります。

つみたてNISAを考えるなら、まずこの基本内容をしっかり理解しておきましょう。

一般NISAとの違い

新しいつみたてNISAは、これまでの「一般NISA」とは制度内容が大きく違います。

一般NISAは2023年で新規申込が終了し、2024年からは新しい制度に一本化されました。つみたてNISAは、安定して続けたい人向けに作られていて、長期・分散投資にぴったりなしくみです。

たとえば、旧制度では「5年以内に売る必要がある」などの制限がありましたが、今は無期限です。

さらに、年間の投資枠も40万円から120万円に増え、資産を増やしやすくなりました。

「どうせやるなら今の制度でしっかり備えたい」そう思う方に、新制度はとてもおすすめです。

利用できる金融商品

りそな銀行で使えるつみたてNISAの商品は、金融庁が定めた基準をクリアした投資信託だけです。

手数料が安く、値動きもおだやかなインデックス型の投資信託が中心なので、初心者にもぴったりです。

安全性が高く、長くコツコツ続けることに向いた商品がえらばれているのが特徴です。

たとえば、りそな銀行では「りそな・世界資産分散ファンド」や「eMAXIS Slim」シリーズといった人気ファンドが選べます。

どれも信託報酬が低く、投資先が分散されているため、大きなリスクをさけながら運用できます。商品ごとのリスクや特徴は、店頭でもくわしく説明してくれるので、安心して選べます。

迷ったときは、まずインデックス型を選んでおくのが失敗しにくくておすすめです。

投資可能期間と非課税枠

新しいNISA制度では、非課税期間が無期限になり、長く安心して資産運用できるようになりました。

これまでのように「20年以内に売らなきゃ」と焦る必要はありません。

さらに年間120万円まで非課税で投資ができ、生涯で最大1800万円までの非課税枠が用意されています。

たとえば、月5万円の積立なら、1年間で60万円、2年間で120万円と、非課税枠を効率的に使えます。

もちろん、月100円などの少額からでもOKで、途中で金額を変更することもできます。

長く続けていくほど、非課税の効果が大きくなるので、早めに始めるほどおトクになります。

積立期間が決まっていないからこそ、自分のペースで無理なく続けられるのが魅力です。

りそな銀行でつみたてNISAを始める理由

りそな銀行では、つみたてNISAを安心して始められる環境が整っています。

投資が初めての方でも、窓口やオンラインでていねいなサポートを受けながら進められるのが大きな魅力です。

りそな銀行では、投資信託ごとのコストやリスクがきちんと説明されるので、納得して商品を選べます。

また、店舗でスタッフと相談できるだけでなく、スマホやPCからもつみたて設定ができるなど、使いやすさも優れています。

ネット証券よりも「対面の安心感」がほしい人や、「つみたてNISAをしっかり理解して始めたい」という人にはぴったりの選択肢です。

次からは、実際にりそな銀行でつみたてNISAを始める方法を、順番に見ていきましょう。

りそな銀行のつみたてNISAの始め方

りそな銀行でつみたてNISAを始めるには、口座開設から始まり、積立設定までのステップを順番に進めていきます。

ネットでも店舗でも手続きができるので、自分に合った方法で進められます。

ここでは「口座を開く方法」と「必要な書類」について、ていねいに説明していきます。

必要書類と申し込み方法

りそな銀行でつみたてNISAを始めるには、まず証券口座の開設が必要です。

本人確認書類とマイナンバーの提出が必要ですが、手続きはとてもシンプルです。

スマホやパソコンから申し込みでき、店舗でも手続き可能です。

たとえば、スマホから申込む場合は、専用ページに名前・住所を入力し、書類を写真で撮って送るだけです。

店頭申込の場合は、必要な書類を持っていけば、窓口でスタッフが手続きをサポートしてくれます。

その場でわからないことも質問できるので、安心して手続きを進められます。

どちらの方法でも、申し込み後に審査があり、完了すればログイン情報が届きます。

マイナンバー提出方法

つみたてNISAでは、税制優遇を受けるためにマイナンバーの提出が必須です。

りそな銀行では、マイナンバーカードをスマホで撮影してアップロードすれば、そのまま提出が完了します。

通知カードを使う場合は、運転免許証などの本人確認書類もいっしょに提出する必要があります。

たとえば、マイナンバーカードを持っている方は、表と裏をスマホで撮ってアップロードするだけでOKです。

通知カードの方は、免許証などの本人確認書類も撮影して一緒に送ることで提出できます。

店舗で申し込む場合も、同じく書類を持参すればスタッフが対応してくれます。

難しい手続きではないので、安心して進めて大丈夫です。

初期設定とログイン方法

口座開設が完了したら、最初にログインして初期設定を行います。

初期設定では、暗証番号の設定や、連絡先の確認などを行い、安全に利用できるようにします。

ログインは、パソコンでもスマホでもどちらからでも可能です。

たとえば、ログイン画面で送られてきたIDとパスワードを入力し、本人確認の質問に答えるだけで、スムーズにスタートできます。

そのあと、取引用の暗証番号を決めて、メールアドレスを登録すれば初期設定は完了です。ここまで終えれば、もうひと安心ですね。

スマホからの操作もかんたんで、顔認証や指紋認証にも対応しているので、セキュリティ面も心配いりません。

いちど設定しておけば、あとはいつでも積立や資産の管理ができるので、日常の中でムリなく続けていけますよ。

金額・頻度の設定

つみたてNISAは、自分のペースに合わせて「いくら」「どれくらいの頻度で」積み立てるかを自由に決められる制度です。

たとえば、りそな銀行なら月100円から始められるので、「まずはお試しで…」という方にもぴったり。

積立のタイミングも、月に1回だけでなく、毎週などライフスタイルに合わせて選べるのがうれしいポイントです。

たとえば、「毎月1万円を15日に積立する」といった設定も、画面の案内にそって選ぶだけなので、はじめての方でも安心です。

途中で生活スタイルが変わっても、金額を下げたり、積立を一時停止したりするのもとても簡単にできますよ。

最初は少額から始めて、慣れてきたら少しずつ増やしていくという方法もおすすめです。

大切なのは、自分に合ったペースで、ムリなく続けていくこと。それが資産づくりを成功させるいちばんのコツです。

自動積立の設定方法

つみたてNISAは、いちど設定すれば自動で毎月積立が実行される仕組みになっています。

りそな銀行では、銀行口座からの引き落としに対応していて、設定もとてもシンプルです。

積立日や金額、投資先を選んで保存すれば、あとは毎月自動的に買付が行われます。

たとえば、月1回の積立を「毎月10日・金額1万円」と設定しておけば、自動でその日に引き落としと買付が実行されます。

忙しい毎日でも、いちいち操作する必要がないので、自然と積立を続けやすいのが魅力なんです。

さらに、アプリやオンラインバンキングから、金額の変更や一時停止もワンタップでできるので、そのときの状況に合わせて調整もカンタン。

積立が「生活の一部」になれば、ムリなく資産形成を続けられるようになりますよ。

初期設定とログイン方法

口座開設が完了したら、最初にログインして初期設定を行います。

初期設定では、暗証番号の設定や、連絡先の確認などを行い、安全に利用できるようにします。

ログインは、パソコンでもスマホでもどちらからでも可能です。

たとえば、ログイン画面で送られてきたIDとパスワードを入力し、本人確認の質問に答えるだけで、かんたんにスタートできます。

そのあと、取引用の暗証番号を設定して、メールアドレスを登録すれば初期設定は完了です。ここまでで、準備はばっちり整います。

さらに、スマホからの操作もスムーズで、顔認証や指紋認証にも対応しているので、毎回のログインもラクラクで安心です。

一度設定を済ませておけば、あとはいつでも積立や資産管理ができるので、忙しい方でも無理なく続けられますよ。

金額・頻度の設定

つみたてNISAでは、「どれくらいの金額を、どのくらいの間隔で積み立てるか」を自分のペースで決められるのが特徴です。

りそな銀行では月100円から始められるので、「ちょっとだけ試してみたいな」という方にもぴったりです。

さらに、積立のタイミングも、月1回・毎週など自由に設定できるので、ライフスタイルに合わせて無理なく続けられますよ。

たとえば、「毎月1万円を15日に積み立てる」といった設定も、画面の案内にそって選ぶだけなので、とってもカンタンです。

途中で生活スタイルが変わっても、金額を下げたり、一時的に積立を止めたりするのもラクにできます。

少額からスタートして、慣れてきたら少しずつ増やしていくのもおすすめの方法です。

そして何より大切なのは、自分に合ったペースを見つけて、ムリなく続けること。それが資産づくりを長く続けるコツですよ。

自動積立の設定方法

つみたてNISAは、一度設定しておけば、毎月自動で積立が実行される仕組みです。りそな銀行では、銀行口座からの引き落としに対応していて、設定もとてもシンプル。

積立日や金額、投資先を選んで保存するだけで、あとは毎月おまかせで積立が続けられます。

たとえば、「毎月10日・金額1万円」で積立を設定しておけば、その日に自動で引き落としと買付が行われます。忙しい日々でも操作の手間がなく、自然と続けやすいのが魅力です。

また、アプリやオンラインバンキングから、金額の変更や一時停止もワンタップでできるので安心です。

積立が生活の一部になれば、ムリなく資産形成が続けられますよ。

りそな銀行でおすすめの投資信託と選び方

りそな銀行では、つみたてNISAに使える投資信託がしっかり選ばれていて、初心者でも安心して選べるようになっています。

人気のファンドや定番の商品も揃っているので、資産運用の第一歩にぴったりです。

ここからは、投資信託を選ぶときに知っておきたいポイントを、順番に紹介します。

インデックスファンドとアクティブファンドの違い

投資信託には「インデックス型」と「アクティブ型」という2つのタイプがあります。

インデックス型は低コストで安定運用、アクティブ型は高いリターンを目指すのが特徴です。

初心者の方は、まずインデックス型から始めるのが安心です。

たとえば、「eMAXIS Slim」シリーズはインデックス型で、米国株式や全世界株式に分散投資できるのが特徴です。

アクティブ型には「ひふみ投信」などがあり、プロの目で成長企業を見極めて投資先を選んでくれます。

コストを抑えたい方にはインデックス型が向いていますし、より高いリターンを期待したい方にはアクティブ型も一つの選択肢です。

「どれを選べばいいの？」と迷ったときは、まずは手数料が低くて安定感のあるインデックス型から始めてみると安心かもしれません。

人気のファンドランキング

りそな銀行では、つみたてNISAに対応した人気ファンドがランキング形式で紹介されています。掲載されている商品は、コストの低さや運用実績の安定感が魅力です。

多くの人に選ばれているという点で、はじめてファンドを選ぶときの安心材料にもなりますね。

たとえば、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」は、アメリカ経済全体に投資できる人気商品です。

「全世界株式」は、アメリカ・日本・新興国など、世界中に分散投資したい方におすすめです。

りそな独自の「世界資産分散ファンド」は、株式・債券・REITなどにバランスよく分散されています。ランキング上位にあるファンドは、どれも安定感があり、多くの人から選ばれているのが特徴です。

初心者向けおすすめファンド

はじめての方にとって、「どれを選んだらいいんだろう…」と迷ってしまうことはよくあります。そんなときは、コストが低く、分散されたインデックス型のファンドから始めるのがおすすめです。

りそな銀行では、初心者でもムリなく続けられるよう、基本をおさえたファンドが揃っているので、安心して選べますよ。

「eMAXIS Slim」シリーズは、手数料が安くて、長く保有しやすい設計になっています。

バランス型ファンドは、1本で複数の資産に分散できるので、投資が初めての方でも安心です。

SBI・Vシリーズも人気が高く、アメリカ経済の成長に連動した投資ができるのが魅力です。

どの商品も、一度設定すれば自動で積立ができるので、あとはほぼ手間いらずで続けられます。

りそな銀行独自のサービス・機能

りそな銀行は、他の銀行にはない独自サービスや便利な機能が豊富です。中でも、無料の相談サービスやポイント制度は、多くの利用者にとって大きな魅力となっています。

日々の暮らしの中で「ちょっと相談したい」「おトクに使いたい」と思ったとき、りそな銀行なら手厚く応えてくれる環境が整っています。

りそな銀行では、誰でも参加できる無料相談会や、インターネット上で視聴できるセミナーを随時開催中。忙しい人でも、自宅にいながら知識を深められる点がうれしいポイントです。

さらに、店舗では専任のファイナンシャルプランナーが家計や将来設計をしっかりサポート。「将来のお金が不安…」そんな声にも寄り添いながら、一人ひとりに合った提案をしてくれます。

日常利用でもおトクがあります。
りそなクラブというポイント制度を活用すれば、ATMや口座の利用で自然にポイントが貯まり、特典と交換できる仕組みになっています。

ここからは、これらのサービスをもっと活用する方法や、知っておくと便利なポイントを紹介していきます。

無料相談会やオンラインセミナーを開催

りそな銀行では、お金に関する無料相談会やオンラインセミナーを定期的に開催しています。
教育費や住宅ローン、老後資金など、誰もが気になるテーマを気軽に学べる機会です。

「お金のことって、どこで聞いたらいいのかわからない…」そんな不安を感じている方にとって、専門家の話を身近に聞ける貴重なチャンスです。

たとえば、年金や老後に不安を感じている人向けに「老後の資金準備セミナー」がオンラインで配信されています。動画だから、仕事帰りや家事のすきま時間にスマホで視聴できるのが便利。

さらに、実際の家計データをもとにしたシミュレーションが組まれていて、内容もかなり実践的です。

対面の相談会も各地の支店で行われていて、直接プロに話を聞ける場として人気があります。

「話を聞くだけでも、考えが整理された」「少し安心できた」――そんな声も多く寄せられています。

知らないままでいるよりも、知ることで将来への不安が小さくなる。
そんな前向きな一歩として、まずはセミナー情報をのぞいてみることから始めてみてはいかがでしょうか。

充実したサポート体制

りそな銀行では、店頭での相談に加えて、専任ファイナンシャルプランナー（FP）による個別サポートも実施しています。
一人ひとりのライフプランに合わせて具体的なアドバイスが受けられるのが大きな特長です。

資産の状況や家計の悩みに合わせて、プロの視点からぴったりの対策を提案してくれる安心感があります。

たとえば、子どもの進学に向けた教育費の相談はとても多く、将来のために今から備えたいという家庭に好評です。

FPは、収入と支出のバランスをチェックしながら、現実的に取り組める方法を提案してくれます。

そのほかにも、保険の見直しや住宅ローンの借り換えなど、幅広い内容に対応可能。支出を少しでも抑えて、貯蓄につなげるアイデアも丁寧に教えてくれるのがうれしいところです。

しかも、相談は何度でも無料で利用できるため、「ちょっと聞いてみたいな」というときにも気軽に利用できます。

自分では見落としがちなムダをプロの目線で発見できるチャンスにもつながるかもしれません。

将来のお金に不安があるなら、こうしたサービスを早めに活用してみる価値は十分あります。

りそな銀行のポイント還元

りそな銀行では、使うたびにポイントがたまる「りそなクラブ」が注目されています。
「銀行なのにポイントがもらえる」という仕組みは、家計にやさしい嬉しいメリットです。

ATMや口座の利用だけでなく、普段の支払いでもしっかりポイントが還元されるのが魅力。
日常生活の延長で自然にポイントが貯まっていく仕組みが、多くの人に選ばれている理由です。

たとえば、給与の振込先をりそな口座に指定するだけで、毎月自動的にポイントが加算されます。公共料金やクレジットカードの引き落とし口座に設定するだけでも、ポイントがたまる仕組みです。

また、ポイントの合計数によってステージが決まり、上位ステージになると特典がどんどん豪華になっていきます。

貯まったポイントは、現金へのキャッシュバックや電子マネー、さまざまな商品との交換に使えるのも魅力的。
普段の暮らしの中で気づかないうちにポイントがたまっていた、という声もよく聞かれます。

ネットバンキングのアプリを使えば、ポイントの確認や交換もスムーズに完了。

りそなをメインバンクとして使えば、ポイント還元の恩恵をしっかり受け取ることができるでしょう。

まとめ

「投資って難しそう」と感じている方にこそ、りそな銀行のつみたてNISAはおすすめです。

安心・便利・非課税の三拍子そろった制度を活用して、将来に向けた資産づくりを始めてみませんか？