レオス・キャピタルワークス初心者向けは「ひふみプラス」がおすすめ

「レオス・キャピタルワークス株式会社」と聞くと、少し堅い印象を受けるかもしれませんが、実はこの会社は、長期的に資産を増やしていくための「ひふみ」シリーズを提供しており、つみたてNISAの利用にもとても適した投資信託を取り扱っています。

もし、あなたがつみたてNISAを利用して、少しずつでも資産形成を考えているのであれば、レオスの「ひふみ」シリーズはとても頼りになる選択肢と言えるでしょう。特に、新NISAが始まる2025年に向けて、つみたて投資枠や成長投資枠に対応したファンドが充実していて、あなたの投資をしっかりサポートしてくれます。

例えば、レオスが提供する「ひふみワールド」や「ひふみワールド＋」といったファンドは、世界の成長企業に投資することで、長期的に安定した資産形成を目指しています。これなら、初心者の方でも無理なくスタートできるのではないでしょうか。

また、2025年の夏には、つみたて投資と保険が一体となった新サービス「つみえーる」が登場予定。万が一の事態にも備えることができ、あなたの大切な資産を守りながら増やしていくことができるサービスです。

もし「つみたてNISAってどう始めればいいのかな？」と悩んでいるなら、レオス・キャピタルワークスの投資信託は、その第一歩を踏み出す強い味方になってくれるはずです。

つみたてNISAの基本情報

つみたてNISAは、2024年から制度が新しくなり、より使いやすくなりました。年間最大120万円まで、非課税で長期投資ができる制度です。

旧制度では年間40万円・非課税20年まででしたが、新制度では大きく拡充されました。2024年以降は、投資した金額の利益が、いつまでも非課税で運用できます。

次は、一般NISAとの違いを、新制度ベースで詳しく見ていきましょう。

年間120万円まで非課税で投資

新しいつみたてNISAでは、年間で最大120万円まで積立できます。この「つみたて投資枠」は、成長投資枠と合わせて使えるのがポイントです。

たとえば、月10万円ずつコツコツ積み立てれば非課税のまま運用できちゃいます。

たとえば、毎月8万円積み立てても年間96万円なので、非課税の枠にしっかりおさまります。

利益にかかる約20％の税金がゼロになるのは大きなメリットです。上限を超えて投資することもできますが、その分には通常の税金がかかるので注意しましょう。

せっかくなら、120万円の枠をムダなく使って計画的に積立したいですね！

一般NISAとの違い

2024年からNISAは制度がスッキリして、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2本立てになりました。

これまでの「一般NISA」は整理されて、「成長投資枠」としてより自由に投資できる形になっています。
しかも、売却すればその分の枠をもう一度使えるのも新しいポイントです！

2024年からNISA制度が新しくなって、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」の2つに分かれました。

これまでの「一般NISA」は、「成長投資枠」として生まれ変わって自由度がアップしていますよ。

年間の投資枠の種類と金額

2024年からNISAは新しくなり、「つみたて投資枠（年間120万円）」と「成長投資枠（年間240万円）」に分かれました。

この2つをあわせると、年間で最大360万円まで非課税で投資できます。

さらに、生涯で使える非課税の上限は1,800万円までと大幅に拡大！

しかも、売却すればその分の枠をまた使い直せるのもうれしいポイントです。

たとえば、つみたて投資枠で月10万円、成長投資枠で月20万円を投資すれば、年間ちょうど360万円になります。
この金額までなら、すべての運用益が非課税で受け取れるのです。

利用できる金融商品

新しいNISA制度では、「つみたて投資枠」と「成長投資枠」で選べる商品が少し違います。どちらの枠も、金融庁が認めた「非課税対象商品」しか買えない仕組みなので、安心して始められます。

つみたて投資枠で買えるのは、長期・積立・分散に向いた投資信託やETFだけです。

一方で、成長投資枠では、株式・ETF・REITなどの幅広い商品が対象になります。

このように、目的に合わせて商品を選べるのが大きな特徴です。

たとえば、老後資金や教育費などの目的に応じて、枠をうまく使い分けるといいですね。もちろん、少額からでもスタートOKなので、ムリのないペースで始めましょう！

つみたて枠は投資信託・ETFが対象

つみたて投資枠で買えるのは、金融庁が選んだ「投資信託」と「ETF」だけです。

これらは、手数料が安くて、分配金が少ない長期向け商品にしぼられているのが特徴。だからこそ、毎月コツコツ積み立てる人でもムダなコストを抑えやすいんです。

なお、金融機関によって取り扱っている商品が違うので、始める前にチェックしておきましょう。

たとえば、「eMAXIS Slim全世界株式」や「SBI・V・S&P500」などは、つみたてNISAの定番人気ファンドです。

どちらも、費用が安く、成績も安定していて初心者でも選びやすいのが魅力。設計そのものが「長く持ち続けることを前提」なので、気軽に始められます。

また、投資先が世界中に分散されているファンドを選ぶと、リスクも分散できて安心です。

迷ったときは、純資産が多く、口コミ評価が高い投信を選ぶのがおすすめ！

投資可能期間と非課税枠

新しいNISA制度では、投資できる期間の制限がなくなり、非課税で保有できる期間が「無期限」になりました。

さらに、「生涯で使える非課税の上限額」も設定されて、長期投資がぐっとしやすくなったんです！

これまでのNISAでは、非課税期間が最大20年と決まっていましたが、新制度ではなんと、非課税期間が「無期限」に変更されました！

つまり、一度買った商品は、利益が出てもいつ売っても税金ゼロなんです。これは、じっくり運用したい人にとって大きなメリットですよね。

このあと、非課税枠をどう使いこなすか、実際の使い方を紹介していきます。

非課税保有期間は無期限

新しいNISAでは、一度買った商品はずっと非課税で持ち続けられるようになりました。

たとえば、20年後でも30年後でも売却時に税金ゼロという仕組みです。
しかも、売らない限り非課税枠を使い切ることもないので、長期でのんびり運用できます。

過去のように面倒な「ロールオーバー（再手続き）」も不要になったのもうれしいポイントです。

たとえば、30歳で買った商品を60歳まで持ち続けた場合、30年分の利益がぜんぶ非課税！これは、将来の資産づくりにとって大きな後押しになりますね。

運用中に売らずに済むよう、生活資金とは切り離して考えるのがポイントです。長期保有によって、複利の効果もより大きくなります。

つみたてNISAは「時間」と「非課税」の力を最大限に活かせる制度です。

レオス・キャピタルワークス株式会社でつみたてNISAを始める理由

数ある金融機関の中でも、レオス・キャピタルワークス株式会社は初心者にも経験者にも人気の会社です。

その理由は、「手数料が安い」「商品が豊富」「サポートがしっかり」といった、安心して投資を始められる条件がそろっているからなんです。

レオスは、「ひふみシリーズ」などの長期投資に向いた商品ラインナップと、高い顧客満足度で知られています。

これから、レオスがつみたてNISAで選ばれる理由をひとつずつ見ていきましょう。

手数料の安さ

レオス・キャピタルワークスでは、つみたてNISAの商品にかかる「購入時手数料」がぜんぶ無料！

さらに、運用中にかかる「信託報酬」も業界平均より低めに設定されています。

つまり、長く積み立てたい人にとっては、かなり有利な条件なんです。

ムダなコストをおさえて、効率よく資産を育てたい方にはぴったりの環境です。

たとえば、信託報酬が年1.0%の商品と0.5%の商品を比べると、20年後には数十万円もの差がつくこともあるんです。レオスの「ひふみ投信」シリーズは、運用力だけじゃなくコスト面の評価も高いのがポイント！

しかも、投資信託は積み立てのたびに手数料がかかるため、手数料が安いほど有利です。長期投資では「手数料の低さ」が成果を左右するといっても過言ではありません。

少しでも多く利益を手元に残したいなら、レオスはかなり賢い選択ですよ！

商品ラインナップの豊富さ

レオス・キャピタルワークスでは、つみたてNISA対象の商品がとても豊富にそろっていて、自分の投資スタイルや目的に合わせて選べるのが魅力です。

なかでも人気なのが、「ひふみ投信」シリーズ。日本だけでなく世界中の株式に分散投資できるファンドとして、多くの人に選ばれています。

リスクが分散されているから、初心者でも安心して取り組みやすいですよ！初心者から経験者まで、幅広いニーズに応えてくれる商品ラインナップです。

たとえば、「ひふみワールド」は、世界の成長企業に分散投資したい人向けのファンド。

一方で、「ひふみプラス」は、日本企業への投資に強みがあり、身近な会社を応援したい人にぴったりです。「ひふみらいと」のような、リスクを抑えた初心者向けファンドも選べます。

さらに、環境や社会、ガバナンスに注目した「ESG投資」対応の商品も取り扱っています。

いろいろなファンドを比較しながら、自分に合った投資先をじっくり選ぶのが成功のカギです！

初心者にやさしいサポート体制

レオス・キャピタルワークスは、投資がはじめての人でも安心してスタートできるサポート体制がしっかり整っています。

公式サイト・メール・電話での相談はもちろん、セミナーや動画講座も充実しています。知識ゼロからでも学べる環境がそろっているので、最初の一歩が踏み出しやすいんです。

さらに、口座開設後も運用のコツや相場の情報を定期的に発信してくれるのもうれしいポイントになります。

投資を始めたあとも、いつでも相談できる窓口があるって心強いですよね！

たとえば、公式YouTubeではプロが投資の基本やファンドの考え方をやさしく解説してくれます。

さらに、Zoomや対面セミナーも定期開催されていて、質問も自由にOK！

初心者がつまずきやすい「口座開設」「積立設定」「ファンド選び」も、ガイドやチャットサポートでしっかりフォローしてくれます。

「わからないことをすぐに聞ける窓口がある」って、初めての方には本当に安心です。
また、情報発信も多く、「学びながら続ける」スタイルをしっかり支えてくれるのがレオスの魅力です。

スマホ・アプリでの操作性

レオス・キャピタルワークスは、スマホからカンタンに使えるアプリとWeb環境がしっかり整っています。

口座開設・積立設定・チャートの確認まで、全部スムーズに操作できるので、はじめてでも安心です。
通勤中や家事の合間にサクッとチェックできるので、忙しい方にもぴったり。
操作に不安がある方でも、公式サイトのガイドやサポートページがあるから迷う心配なし！

たとえば、積立額や投資先ファンドを変えたいときも、アプリなら数タップで完了！

運用実績もグラフで見える化されていて、値動きや成績がひと目でわかります。通知機能をONにすれば、積立実行や市況の情報もリアルタイムでチェック可能。

パソコンがなくてもスマホ1台で完結できるから、今のライフスタイルにぴったりです。アプリ操作が不安な方には、画面つきのガイドも用意されているので安心して使えますよ！

レオス・キャピタルワークス株式会社でつみたてNISAの始め方

レオス・キャピタルワークスでつみたてNISAを始めるには、いくつかのステップを順番に進めるだけでOK！口座開設から積立スタートまでは最短1〜2週間程度で完了します。

しかも、スマホと本人確認書類があれば、自宅でかんたんに手続きできますよ。

それではここから、実際にどんな流れで始めるのかを、わかりやすく順を追って紹介していきます。

必要書類と申し込み方法

レオスでつみたてNISAを始めるには、まずは証券口座の開設が第一歩です。

Webサイトやアプリから申し込みフォームにアクセスして、基本情報を入力していきます。本人確認書類はスマホで撮影→アップロードするだけ！郵送の手間はいりません。

さらに、マイナンバーの登録も同時に行えば、NISA口座の申請まで一気に進められるんです。

たとえば、平日に申し込んで本人確認がすぐ完了すれば、最短で翌日にログイン情報が届くことも！土日を挟むと少し時間がかかることもありますが、多くの方は1週間以内にスタートできています。

迷いがちな方は、公式サイトにある「口座開設サポートページ」を見ながら進めると安心です。
スマホの操作が不安な方でも、コールセンターがしっかりサポートしてくれるので心配いりません。

つまり、書類とスマホがあれば、その日のうちに申し込みできるってことなんです！

マイナンバー提出方法

つみたてNISAを使うには、マイナンバーの提出が法律で必須になっています。

でもご安心を。レオスではスマホやパソコンでかんたんに提出可能！申し込みの途中や、口座開設が終わったあとに、専用画面から写真をアップロードするだけで完了します。

書類を郵送する必要がなく、すべてネットで完結できるので、とても便利ですよ。

たとえば、マイナンバーカードがあれば、表と裏を撮影してアップロードするだけでOK！

マイナンバー通知カードの場合は、運転免許証などの本人確認書類とセットで提出します。アップロード後はレオス側で確認し、問題がなければ数日以内にNISA口座が開設されます。

手続きの進み具合は、マイページからいつでも確認できるのも安心ポイント！
スマホひとつでサクッと済むので、書類がそろったら早めに提出しておくとスムーズです。

初期設定とログイン方法

口座開設とマイナンバーの提出が完了したら、いよいよログイン情報が届きます。

はじめてログインする際は、パスワードの変更や取引暗証番号（4桁）の設定といった、かんたんな初期設定を行います。

設定が終われば、積立の設定やファンド選び、入金など、すべてマイページから操作可能！
もちろん、スマホアプリでも同じことができるので、自分に合った方法で使いましょう。

たとえば、初回ログイン時には「仮ID」と「仮パスワード」がメールや郵送で届きます。それを使ってマイページにログインし、画面に沿って本パスワードを設定しましょう。

つづけて、自分で決めた4桁の暗証番号（取引用）も入力すれば初期設定は完了！その後はすぐに、ファンドの購入や積立設定が始められます。

なお、IDやパスワードはとても大事な情報なので、忘れないように必ずメモして保管しておいてくださいね。

金額・頻度の設定

初期設定が終わったら、いよいよ積立の「金額」と「頻度」を決めていきます！

レオスなら、月1回・毎週・毎日など、ライフスタイルに合わせて柔軟に設定可能です。
しかも、投資金額は100円からOK！まずはムリのない金額から始められます。

少額でもコツコツ続けることが大切なので、安心して自分のペースで始めましょう。

たとえば、月1万円を積み立てると、年間で12万円の非課税投資になります。もっと余裕がある人なら、月10万円まで（年間120万円）積み立ててもOK！

また、毎日や毎週の積立にすると、価格の変動リスクがより分散されるメリットもありますよ。

もちろん、あとから金額や頻度を自由に変更・一時停止できるので安心です。

自動積立の設定方法

金額と頻度が決まったら、次は「自動積立」の設定です！

一度設定すれば、毎月自動で積立してくれるので、うっかり忘れる心配もナシ。
マイページやスマホアプリから、数ステップでかんたんに設定完了します。

手順としては
①購入する投資信託を選ぶ
➁金額・積立日を決める
③引落用の銀行口座を設定

これでOKです。

たとえば、「ひふみプラス」を月1万円、毎月10日に積立設定すれば、あとは自動で購入されます。

通知機能をONにすれば、実行状況もスマホに届くのでさらに安心！生活費の引き落とし日と合わせて積立日を決めると、家計管理もしやすくなりますよ。

投資を自動化すると、相場に振り回されずコツコツ続けやすいのが魅力です。

レオス・キャピタルワークス株式会社でおすすめの投資信託と選び方

レオス・キャピタルワークスでは、つみたてNISAにぴったりな投資信託がいくつもそろっています。
中でも人気なのが、初心者にも選ばれている「ひふみシリーズ」です！

まずは、ファンドの種類や特徴をしっかり理解してから、自分に合った商品を選ぶことが大切です。

インデックスファンドとアクティブファンドの違い

投資信託は大きく分けて、「インデックスファンド」と「アクティブファンド」の2種類があります。

インデックスファンドは、市場全体に連動して動く安定型。

いっぽう、アクティブファンドは、専門家が企業を選んで“より高い成果”を目指す積極型です。

レオスの「ひふみシリーズ」はこのアクティブ型で、企業の成長性に注目して投資先を厳選しています！

たとえば、インデックスファンドは「TOPIX」や「S&P500」に連動して動くので、安定した分散投資ができるのが特徴です。

いっぽうで、アクティブファンドは、成長性のある企業を選んで投資する分、うまくいけば大きな利益も狙えます。

レオスの「ひふみ投信シリーズ」は、独自の調査と運用方針でコツコツ成果を目指しているのが魅力。

ただし、アクティブ型は市場平均を下回ることもあるので、自分で納得して選ぶことが大切です。あなたの投資スタイルが「安定重視」なのか「リターン重視」なのかを考えて選びましょう！

人気のファンドランキング

レオス・キャピタルワークスでは、投資家から人気のファンドがいくつもそろっています。

中でも、「ひふみ投信」「ひふみプラス」「ひふみワールド」は、初心者からベテランまで幅広く選ばれている定番ファンドです！

たとえば、「ひふみプラス」は、日本を中心に世界中の企業に分散投資していて、バランスのよさが魅力。

「ひふみワールド」は、海外株を中心に運用されており、グローバル企業の成長を応援したい人にぴったり。

「ひふみ投信」は、まだ評価されていない成長中の企業に注目し、大きな伸びしろを狙うタイプ。

そして、「ひふみらいと」は、リスクをおさえながら、じっくり資産を増やしたい人向けに作られています。

自分の目的やリスクのとり方に合わせて、これらを組み合わせて持つのもおすすめです！

レオス・キャピタルワークス株式会社独自のサービス・機能

レオス・キャピタルワークスは、他の金融機関にはない独自のサービスや機能が特徴です。

投資を無理なく続けるためのサポートや、未来の企業を育てるような新しいファンドも用意されています。

ここからは、レオスならではのサービスやファンドの特長を紹介していきます。ファンドごとに投資先やリスクの性質が異なるため、目的に合った選び方が大切です。

まずは、人気の高いファンドをランキング形式で見ていきましょう。

つみたて予定金額を保障する「つみたて継続保険」付きNISAサービス

レオスでは、つみたてNISAを利用する人向けに、つみたて継続保険付きのサービスを提供しています。
病気やケガなどで収入が減っても、一定期間の積立をカバーしてくれる仕組みです。

たとえば、積立が止まってしまっても、条件を満たせば保険が代わりに積立を継続してくれます。

このサービスは、レオス独自の取り組みで、他ではなかなか見られません。費用はファンドに含まれているため、追加料金や手続きは不要です。

不安を減らして、長く続けやすくなる仕組みとして、心強いサポートです。

未上場・上場企業を横断する「クロスオーバー投資」や新興企業育成型ファンド

レオスでは、上場企業だけでなく、未上場の成長企業にも投資しています。

いわゆるクロスオーバー投資というスタイルで、新興企業を支援しながら資産運用ができます。

こうした取り組みは、社会にも貢献できる投資として注目されています。

たとえば、まだ上場していない企業に先に投資すれば、将来的に大きなリターンが期待できます。その企業が上場すれば、ファンド全体の価値が伸びる可能性もあります。

ただし、未上場企業にはリスクもあるため、慎重な選定が必要です。

レオスは、長年の実績と調査力を活かして、丁寧に対応しています。

徹底した企業調査と情報発信

レオス・キャピタルワークスは、投資先の企業を徹底的に調査してからファンドに組み入れる姿勢で知られています。

企業のビジネスモデルや成長性、経営者の考え方まで深く掘り下げる「現場主義」の調査が強みです。

さらに、その調査内容や運用状況について、投資家に向けて積極的に情報発信を行っているのも大きな特徴です。

情報をしっかりと受け取ることで、投資家自身も納得しながら資産形成を進められます。

たとえば、レオスの公式YouTubeでは、ファンドマネージャー自らが相場解説や投資先の企業について詳しく話してくれます。

また、毎月の運用報告書（月次レポート）では、現在の運用状況や今後の方針がていねいに説明されています。

こうした情報は、投資家にとって「なぜこの企業に投資しているのか」を理解する大きな手助けになります。

ただ数字だけを追うのではなく、企業の背景や価値観まで共有する姿勢が、レオスの信頼につながっています。

「一緒に考える資産形成」を目指す人にとって、非常に心強いパートナーです。

まとめ

新NISAの登場で、資産運用はより身近で柔軟になりました。中でもレオス・キャピタルワークスの「ひふみ」シリーズは、信頼性・サポート・操作性の三拍子がそろっており、初心者にも経験者にもおすすめできるファンドです。

まずは少額からでもOK。長期でコツコツ続けることで、大きな資産形成につながっていきますよ。