あおぞら銀行のつみたてNISAが選ばれる理由

「将来に備えて、そろそろ資産運用を始めたい。でも、どこから手をつければいいのか分からない」――そんな不安を感じていませんか？

とくに投資初心者の方にとっては、証券会社はちょっとハードルが高く感じることも。できれば、いつも使っている銀行で安心して始めたいですよね。

そんなあなたに注目してほしいのが、あおぞら銀行の「つみたてNISA」です。

この記事では、つみたてNISAの基礎から、あおぞら銀行ならではのサービス、初心者におすすめのファンドや自動積立の設定方法までを、やさしく丁寧に解説しています。

しかも、金融庁が推進する「長期・積立・分散」の投資スタイルにマッチした商品が揃っていて、アドバイザリーサービスやオンラインセミナーで学びながら始められるのも大きな魅力。

読んだその日から、「これならできそう！」と思える具体的なアクションが見えてくるはずです。

迷っていた時間が、未来の安心に変わる第一歩になるように。このガイドが、あなたの資産形成のきっかけとなることを心から願っています。

つみたてNISAとは

つみたてNISAは、少ない金額から長期的に投資ができて、得た利益が非課税になる制度です。
将来に向けてコツコツとお金を育てたい方にぴったりのしくみです。

2024年からは制度が新しくなり、年間の非課税枠が拡大！
より多くの人が、無理なく資産形成にチャレンジしやすくなりました。

つみたてNISAは、投資初心者でも安心して使えるように設計された制度です。

特に2024年以降は「新しい非課税制度」が導入され、さらに柔軟で便利に活用できるようになりました。

これから、つみたてNISAの基本を順を追ってわかりやすく解説していきますね。

利用できる金融商品

つみたてNISAで選べるのは、国が定めた安全性の高い「長期・積立・分散」に合った投資信託です。

ETFなどの一部商品も利用できますが、値動きが大きすぎるハイリスクな商品は対象外になっており、安心して投資を始められるように設計されています。

たとえば、日経平均株価やS&P500などの有名な指数に連動するファンドが人気です。
長期的な資産形成に向いていて、手数料が低めの商品が多いのも特徴です。

初心者の方にとっても、選べる投資信託が厳選されていることで迷わず選べて安心というメリットがあります。

投資可能期間と非課税枠

2024年からスタートした新しいNISA制度では、「非課税の期間」と「投資できる金額の上限」に大きな変更がありました。
中でも注目なのは、非課税で保有できる期間が「無期限」になったことと、生涯で投資できる上限額が大きく引き上げられた点です。

これまでの制度では、つみたてNISAの非課税期間は20年間までと決まっていましたが、新NISAではこの制限がなくなり、長く保有できるようになりました。

さらに、年間に投資できる上限も広がったことで、じっくりと資産を育てやすくなっています。

年間枠を使い切れなくても、翌年にはまた新しい枠が追加される仕組みなので、無理せず自分のペースで活用できるのも魅力です。

あおぞら銀行でつみたてNISAを始める理由

あおぞら銀行は、投資がはじめての人でも安心して「つみたてNISA」を始められるよう、サポート体制がしっかり整っています。

ネット専業で手数料が低めなのに、サポートも充実！
「資産運用って難しそう…」と感じる方にも、わかりやすく親身な対応があるので、はじめの一歩を踏み出しやすいのが魅力です。

あおぞら銀行は、スマホだけで口座開設から積立設定まで完結できるので、「かんたんに投資を始めたい」という方にぴったりのネット銀行です。

さらに、初心者向けの相談窓口や、投資のオンラインセミナーも定期的に開催されています。
「知識ゼロからでも始められる環境」がしっかり整っているので、初めての方でも安心してスタートできます。

このあとは、**あおぞら銀行でつみたてNISAを始める具体的な流れ（申し込み手順や必要書類）**について、わかりやすくご紹介していきますね。

あおぞら銀行のつみたてNISAの始め方

あおぞら銀行でつみたてNISAを始めるのは、とても簡単です。
手続きはすべてネット上で完結できるので、わざわざ店舗に行く必要はありません。

スマホと本人確認書類があればOK。最短で当日中に取引をスタートすることもできます。

では、ひとつずつ順を追って申し込みの流れを解説します。

必要書類と申し込み方法

あおぞら銀行でNISA口座を開設するには、本人確認書類とマイナンバーの提出が必要です。

2024年からは、オンラインで完結する「eKYC」に対応しているため、スマホがあれば簡単に手続きできます。

まずは、専用の申し込みページから必要事項を入力し、本人確認書類を撮影・アップロードします。

内容の確認が終わると、数日で口座開設の通知が届き、すぐにNISAを使い始められます。

マイナンバー提出方法

つみたてNISAを始めるには、税務署の確認のためにマイナンバーの提出が必要です。

あおぞら銀行なら、マイナンバーカードをスマホで撮影・送信するだけでOK。とてもスムーズに手続きが完了します。

マイナンバーカードがない場合でも大丈夫。
通知カードと運転免許証などの組み合わせで代用できます。

提出後の進み具合は、マイページでいつでも確認できるので、不安なく手続きが進められます。

初期設定とログイン方法

口座開設が完了したら、次は初期設定とログイン情報の登録を行います。
設定はすべてWeb上で完結し、パスワードや取引暗証番号を入力するだけでOKです。

ログインには、IDとパスワードが必要になるので、忘れないようにしっかり控えておくことが大切です。

また、セキュリティのためにも、最初のログイン後にパスワードを変更しておくのがおすすめです。

金額・頻度の設定

つみたてNISAでは、毎月の積立金額や積立のタイミングを自分で自由に決められます。

あおぞら銀行なら、月1回はもちろん、毎週など細かな頻度の設定が可能なので、自分のペースでムリなく続けやすいのが魅力です。

たとえば、「毎月10日に5,000円積立」など生活スタイルに合わせた設定ができるので、ムリなくコツコツ続けられます。

ただし、積立日には口座に残高があることが必要なので、事前の準備は忘れずにしておきましょう。

自動積立の設定方法

積立を自動化することで、投資をムリなく続けやすくなります。

あおぞら銀行の口座を使えば、かんたんな設定だけで自動的に積立がスタート。毎回の手間を減らして、コツコツ資産を育てられます。

一度設定しておけば、毎月決まった日に自動で積立されるから、「うっかり忘れちゃった…」も防げます。

しかも、設定の変更やストップもマイページからすぐにできるので、ライフスタイルが変わっても安心して続けられます。

あおぞら銀行でおすすめの投資信託と選び方

あおぞら銀行では、つみたてNISAの対象となる優良ファンドがあらかじめ厳選されているので、投資初心者でも選びやすいのが特長です。

投資信託は種類が多くて迷いがちですが、自分に合った選び方を知っておくことで、ムダな失敗を防ぐことができます。

ファンドごとの特徴をしっかり理解して、自分にぴったりのものを選ぶことが大切です。
焦らず、自分のペースで納得のいく商品を見つけていきましょう。

インデックスファンドとアクティブファンドの違い

投資信託には、**「インデックス型」と「アクティブ型」**の2種類があります。
それぞれの特徴を理解して、自分の目的に合ったファンドを選ぶことが大切です。

たとえば、「eMAXIS Slim 米国株式（S&P500）」はインデックス型で人気があり、信託報酬もとっても低め。コツコツ長期で育てたい人に向いています。

一方で、「ひふみ投信」のようなアクティブ型は、専門家が企業をしっかり調査して、より高いリターンを目指す運用をしてくれます。

リスクをおさえて安定的に運用したいならインデックス型、積極的に増やしたいならアクティブ型がおすすめです。

人気のファンドランキング

あおぞら銀行が取り扱うつみたてNISA対象ファンドの中でも、特に人気の高い商品があります。
信託報酬が低く、運用実績も安定しているファンドは、長期的に資産を育てたい人に選ばれています。

たとえば、「eMAXIS Slim」シリーズはコストがとても安く、インデックス投資の定番として知られています。
また、「楽天・全米株式」はアメリカ市場全体に投資するファンドで、長期成長を期待する人にぴったりです。

**人気のファンドは運用規模が大きく、情報も豊富なので初心者にも安心。**選びやすく、続けやすいのが特長です。

初心者向けおすすめファンド

投資がはじめての方には、リスクをおさえながら長期で安定した運用ができるファンドを選ぶのがおすすめです。

中でも、インデックス型や分散投資ができるファンドは、値動きが比較的おだやかで初心者でも安心して取り組めます。

たとえば、「8資産均等型」は日本・先進国・新興国の株と債券に分散投資できるファンドで、値動きが安定しているのが特長です。

また、「たわらノーロード」や「SBI・Vシリーズ」は信託報酬が低く、長期の積立にぴったり。

どのファンドも、長期的に資産を育てたい人に人気があり、運用実績や信頼性の高い運用会社が手がけているので安心です。

最初の一歩は、わかりやすくて管理がしやすいファンドから始めるのが◎です。

あおぞら銀行独自のサービス・機能

あおぞら銀行では、つみたてNISAをもっと便利に使えるように、独自のサポートサービスが充実しています。

**「投資は不安…」という方でも安心。**手厚いサポートを受けながら、少しずつ学びつつ資産形成ができる環境が整っています。

それではこれから、あおぞら銀行ならではの便利なサービスを紹介していきます。
「始めてよかった」と思えるポイントがきっと見つかるはずです。

アドバイザリーサービス

あおぞら銀行では、**無料で使える「投資サポートデスク」**が用意されています。
専門のスタッフがファンドの選び方や運用の相談にのってくれるので、投資がはじめての方でも安心してスタートできます。

「どのファンドを選べばいいのか分からない…」「リスクが不安…」そんな人にとって、とても心強いのがこのサービス。

積立の柔軟性

あおぞら銀行では、積立金額や頻度をいつでも変更できる柔軟な仕組みが整っています。
ライフスタイルの変化に合わせて、自分のペースで調整できるのが大きな魅力です。

たとえば、出費が多くなる時期には積立金額を減らしたり、ボーナスのときに増やすといった調整もOK。
ムリせず続けられるから、長期の資産づくりにもピッタリです。

オンライン投資セミナー

あおぞら銀行では、投資がはじめての方向けに、オンラインセミナーを定期的に開催しています。
プロの講師がやさしく解説してくれるので、基礎から実践までしっかり学べて安心です。

これから投資を始める人こそ、まずは学ぶことで不安がグッと減って安心感が持てます。
スタート前にしっかり知識をつけておくと、長く続けやすくなりますよ。

まとめ

つみたてNISAは、将来のためにコツコツ資産形成をしたい人にぴったりの制度です。

あおぞら銀行なら、ネットで完結、スマホひとつで気軽に始められます。サポート体制も整っていて、初心者でも安心して続けられますよ。